資産運用状況（２月２３日）

備忘の為に、出来る限り、毎週、資産・負債をそれぞれ纏めておりますが、それに対する考え方をブログに残していこうと思いましたので、今日から、出来れば週単位で、資産状況をブログ上でアップデートしていきたいと思います。

現在のトレード対象になる資産は、下図の通りです。

銘柄名	保有数量	現在値	時価評価額(円)
アルトリア・グループ	50	51.50	285,026.75
ＡＴ＆Ｔ	200	31.15	689,598.70
エクソンモービル	50	78.42	434,015.49
武田薬品	100	4,415.00	441,500.00
日産	200	947.60	189,520.00
三菱商事	300	3,187.00	956,100.00
投資信託	-	-	152,088.00
合計			3,147,848.94

資産としては、上記以外に、現金、生命保険、確定拠出年金、持株など、諸所ありますが、保有トレードの対象と考えているのは、図のものだけになります。

今回、資産を纏めてみて、考えたことは、１．現金保有率、２．ポートフォリオの２点になります。

まず、現金保有率について記載します。

総資産に占める現金の割合が計算したところ、49％でした。海外赴任をしていた関係で、多くの株式を売却し、資産を現金で保有しなければいけなかった為、未だに高い現金保有率となってしまいました。

数年前に、「バビロンの大富豪」という本を読みましたが、確か、その本の中に、資産家は、３０％を現金で残して、残りを運用するという文章があった覚えがあります。他の資産管理本を見ても、３か月分の生活費を残して、あとは運用した方がよい等、それぞれの意見が書かれていますが、とにかく約50％の現金保有率は高すぎると思うので、まずは、これを３０%ぐらいに下げたいと思います。

現金保有率の下げ方としては、あまり急いで、相場リスクを背負うのもよくないと思うので、投資信託を毎月約１０万円程度買い足しながら、保有率を下げていきたいと思います。ただ、それだけでは、なかなか下げられないと思うので、現在保有している株式が、取得原価を下回った際は、取得原価を下げる為に、買い足していくつもりです。

仮に、昨今のように相場が安定的に上昇基調の場合は、益率が10％を超えたものを売却しつつ、他の株式に資産を入れ替えていこうと思います。（もちろん、他の株式も配当を優先した銘柄を買付します。）

次にポートフォリオについてです。

現在ですと、日本株50％、米国株45％、投資信託5％となっております。投資信託は、全世界株式、先進国株式に分散投資している、インデックスファンドに投資をしております。投資の原則である、長期、分散、積立の観点からも、投資信託の割合はもう少し上げていきたいです。従い、月々の積立額をもう少し上げることを検討しております。

また、前述したように、現金保有率が高いので、手っ取り早く下げる為に、債券などの購入も検討しております。但し、債券に関する経験・ノウハウが乏しいので、少し勉強してから購入しようと思っております。

あとは、米国株の割合ももう少し増やしたいと思っております。米国の企業は株主への意識が高く、還元率も日本と比較して高いので、配当金生活を将来的に狙う私にとっては、米国株式の比率はもう少し上げていきたいところです。また、米国株式は、株価＋為替の両側面で考えられるので、株価は下がったが、円安になった為、評価益が出た、といった状況もあり、資産を「株」と「外国通貨」に分けられるのも魅力の１つと思っております。

今後も、定期的に資産の分析をしていきたいと思いますので、応援よろしくお願いいたします。