(資産運用) 配当利回り分析
今後の投資方針を決定していく為に、現在の配当利回りを整理してみました。
私の資産運用の目的は、サラリーマンの生活によって「場所」と「時間」が制限されていることから解放されることです。解放される為に、恣意的に設定している目標は、50歳で税後20万円/月の配当収入を獲得することです。税後20万円/月→税前28万円/月(72%計算)となりますが、50歳で8,000万円の資産があると仮定すると、4.2%の配当利回りを達成しないといけないです。
現在、4.9%なので、同レベルを維持する方針、かつ、個別株は分析など時間を要することから、「配当利回り4%以上の高配当ETF」に絞って今後の投資を進めていきたいと思います。
米国ETFとなると、有名なのが、VOO(1.94%)、VYM(4.11%)、VT(1.84%)、BND(2.19%)、SPY(1.70%)、SPYD(5.15%)、SPYG(1.07%)、HDV(4.21%)、AGG(2.24%)の10種類ですが、4%以上に絞ると候補となるのは、VYM/SPYD/HDVの3種類しかありません。
VYM/SPYD/HDVの構成銘柄(占有率10%以上)は、
VYM→ヘルスケア16.50%、金融15.70%、消費財14.60%、情報技術11.20%
HDV→エネルギー28.15%、ヘルスケア19.02%、通信15.15%
SPYD→不動産17.75%、金融15.37%、エネルギー12.24%、一般消費財11.27%、生活必需品10.62%
となっております。私の個別株保有銘柄は、生活必需品、エネルギー、通信の占有率が高くなっているので、セクター分散の観点から、VYMが一番の候補と考えています。
以上、最後まで読んで頂き、ありがとうございました。
